最近、「このままの投資スタイルだけでいいのか？」と考えることが増えてきました。
これまで私は、新NISAを活用して毎月コツコツと積立投資を続けてきました。
長期目線での資産形成としては王道のやり方で、今後も継続していくつもりです。
ただ、その一方で――
「もう少し違う角度から投資を取り入れてみたい」
「実際に体験しながら学べる投資もやってみたい」
そんな思いから、今回新たに「AI投資（ロボアドバイザー）」に挑戦してみようと考えています。
■ ロボアド投資とは？
ロボアドバイザーとは、AIが資産運用を自動で行ってくれるサービスのことです。
代表的なサービスとしては、ウェルスナビ などがあり、
・資産配分の決定
・リバランス（配分調整）
・長期的な運用管理
といった部分を自動で行ってくれるのが特徴です。
つまり、「知識がなくても始めやすい」「手間がかからない」という点が大きな魅力です。
■ なぜSBIラップを選ぶのか
今回、私が選ぼうとしているのは、
SBI証券 が提供している「SBIラップ」です。
理由はシンプルで、
・すでにSBI証券で新NISAを運用している
・資金管理を一元化しやすい
・新しく証券口座を増やさなくていい
という点が大きいです。
投資は長く続けるものだからこそ、「管理のしやすさ」はかなり重要だと感じています。
また、同じ証券会社内で完結できることで、
「積立投資」と「ロボアド運用」を並行して比較しやすいというメリットもあります。
■ NISAとの違いと今回の目的
現在行っているNISAでの積立投資は、
自分で商品を選び、長期で保有していくスタイルです。
一方でロボアドは、
・運用の判断をAIに任せる
・市場状況に応じて自動で調整される
という、まったく違うアプローチになります。
今回の目的は大きく2つあります。
① 投資の分散
→ 手動運用＋自動運用の両方を持つことで、リスク分散につながる
② 実体験として学ぶ
→ 実際に使うことで「良さ」だけでなく「微妙な点」も理解できる
正直なところ、やってみないと分からない部分も多いと思っています。
だからこそ、まずは少額から試してみる予定です。
■ スタート時期と今後の発信
まだ最終的な設定や金額は検討中ですが、
4月中にはスタートしたいと考えています。
そして、ただ始めるだけで終わらせるのではなく、
・運用の変化
・実際に感じたメリット・デメリット
・NISAとの違い
こういったリアルな部分を、今後記事として発信していけたらと思っています。
■ まとめ
今回のAI投資（ロボアド）への挑戦は、「資産を増やすため」だけでなく、「投資の理解を深めるため」の意味合いも強いです。
新しいことを始めるのは少し不安もありますが、実際に体験してみることで見えてくるものも多いはずです。
同じようにロボアドが気になっている方や、すでに利用している方がいれば、ぜひコメントで教えていただけると嬉しいです。
また、運用を開始したら、その経過についても随時更新していく予定です。
今週のお題「新！」
